發布時間:2013-12-02   閱讀次數:2491  

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金融物流業務是指銀行向企業提供金融服務(授信融資、保兌、保理、信用証等)并以企業自有或銀行認可的第三人的動產或權利憑証(倉單或提單)作為擔保,為了保持動產(包括權利憑証項下的,下同)的擔保屬性,物流公司對動產進行物流及其衍生業務的運作,是金融与物流的有机結合。

衍生業務是指動產監管、電子交易物流監管、代購監管、現貨市場模式等以物流業務為基礎而產生的相關業務。

金融物流業務分為動產監管業務和物流監管業務。

2.1動產監管業務

動產監管業務是指企業以其擁有所有權或銀行認可的第三人的動產或倉單作為其向銀行融資的擔保,為了保持動產或倉單項下動產的擔保屬性,物流公司接受銀行的委托,在倉儲環節實行監管的物流衍生業務。

動產監管業務分為質押監管業務、抵押監管業務和貿易監管業務。

2.1.1質押監管業務

質押監管業務是指企業以其擁有所有權或銀行認可的第三人的動產或倉單作為其向銀行融資的質押擔保,為了保持質物或倉單項下動產的擔保屬性,物流公司接受銀行的委托,在倉儲環節實行監管的物流衍生業務。質押監管又可分為倉單質押監管和動產質押監管。

2.1.1.1倉單質押監管

倉單質押監管是指企業以物流公司出具的倉單作為其向銀行融資的質押擔保,為了保持倉單的擔保屬性,物流公司接受銀行的委托,在倉儲環節對倉單項下的動產實行監管的物流衍生業務。

倉單質押監管業務原則上僅限于自管庫操作。

2.1.1.2動產質押監管

動產質押監管是指企業以其擁有所有權或銀行認可的第三人的動產作為其向銀行融資的質押擔保,為了保持質物的擔保屬性,物流公司接受銀行的委托,在倉儲環節實行監管的物流衍生業務。

a)動產質押監管逐筆控制(逐筆放貨)模式:是指在動產質押監管過程中,物流公司按照銀行的指令,對每筆貨物的質押和質物的解押進行操作的業務模式。

b)動產質押監管逐筆控制(總量放貨)模式:是指在動產質押監管過程中,物流公司按照銀行的指令,在銀行規定的可放貨數量或价值內,由出質人向物流公司申請,經批准后,進行質物解押出庫操作的業務模式。一般适用于保兌倉模式。

c)動產質押監管總量控制模式:是指在動產質押監管過程中,在滿足銀行規定質物最低控貨价值或者數量的前提下,出質人向物流公司申請,經批准后,進行貨物入庫質押及質物解押出庫操作的業務模式。

4.2.2.2抵押監管業務

抵押監管業務是指以企業擁有所有權或銀行認可的第三人的動產作為其向銀行融資的抵押擔保,為了保持抵押物的擔保屬性,物流公司接受銀行的委托,在倉儲環節實行監管的物流衍生業務。抵押監管又可分為抵押監管逐筆控制模式、抵押監管總量控制模式。

抵押監管業務應依照《中華人民共和國物權法》向抵押人住所地的工商行政管理部門辦理抵押登記。

4.2.2.3貿易監管業務

是指在貿易或委托加工合同項下,物流公司接受合同一方的委托,在倉儲環節實行監管的物流衍生業務,可分為貿易監管逐筆控制模式、貿易監管總量控制模式。

2.2物流監管

物流監管是指銀行向企業提供金融服務(授信融資、保兌、保理、信用証等),并以企業自有或銀行認可的第三人的動產或權利憑証(倉單或提單)作為擔保,為了保持動產(包括權利憑証項下的,下同)的擔保屬性,物流公司接受銀行的委托,在物流各環節實行監管的物流及其衍生業務。

a)提單模式:是指進口貨物時,物流公司接到提單為起點操作的貨代、運輸、倉儲、配送、加工、監管等環節不同組合的金融物流業務模式。

b)保兌倉模式:是指在銀行傳統的保兌倉業務的基礎上,銀行引入物流公司對貨物進行監管,由核心企業的倉庫保兌延伸到物流公司的倉庫保兌,經銷商打款贖貨的金融物流業務。

c)保稅物資模式:是指物流公司按照銀行指令對授信客戶處于海關監管下的保稅物資報關、報檢、運輸、倉儲等相關環節進行操作的金融物流業務模式。

d)多點總控模式:是指物流公司對一個出質人存放于多個監管點的監管貨物實行總量控制的金融物流業務模式。

e)儲運聯控模式:是指物流公司對一個出質人處于倉儲与運輸各環節的貨物實行總量控制的金融物流業務模式。

f)供應鏈模式:是指銀行對供應鏈中相關企業進行授信,并由物流公司對其動產進行物流運作的金融物流業務模式。)供應鏈模式:是指銀行對供應鏈中相關企業進行授信,并由物流公司對其動產進行物流運作的金融物流業務模式。

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